為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資，中國人民銀行等多部門10日發(fā)布了相關管理辦法，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構需要履行的反洗錢義務進行了原則性規(guī)定，要求從業(yè)機構制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度、有效識別客戶身份等。該管理辦法將于2019年1月1日起施行。

金融系統(tǒng)是反洗錢工作的“第一道防線”。人民銀行表示，當前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢依然嚴峻，擴大金融業(yè)雙向開放和防控金融風險攻堅戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風險管控的重要舉措。與此同時，整治工作開展以來，互聯(lián)網(wǎng)金融總體風險水平顯著下降，但風險防范和化解任務仍處于攻堅階段。

為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資工作，人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，對從業(yè)機構需要履行的反洗錢義務進行了原則性規(guī)定。管理辦法提出，人民銀行、國務院有關金融監(jiān)督管理機構要協(xié)同監(jiān)管，并與互金協(xié)會自律管理相結合，強化從業(yè)機構內(nèi)控建設、增強反洗錢意識，提升監(jiān)管有效性。

管理辦法規(guī)定，從業(yè)機構應制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，有效進行客戶身份識別，適時調(diào)整客戶風險等級。同時，從業(yè)機構應當妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關工作可追溯。

此外，管理辦法明確，從業(yè)機構應當執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。從業(yè)機構還應當對涉恐名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關的，應當立即提交可疑交易報告，并依法對相關資金或者其他資產(chǎn)采取凍結措施。