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人民銀行等部門發(fā)文規(guī)范互金機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資

2018-10-10 21:01:00新華社 作者:吳雨
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為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資,中國人民銀行等多部門10日發(fā)布了相關(guān)管理辦法,對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進行了原則性規(guī)定,要求從業(yè)機構(gòu)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度、有效識別客戶身份等。該管理辦法將于2019年1月1日起施行。

金融系統(tǒng)是反洗錢工作的“第一道防線”。人民銀行表示,當(dāng)前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢依然嚴峻,擴大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險管控的重要舉措。與此同時,整治工作開展以來,互聯(lián)網(wǎng)金融總體風(fēng)險水平顯著下降,但風(fēng)險防范和化解任務(wù)仍處于攻堅階段。

為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作,人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》,對從業(yè)機構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進行了原則性規(guī)定。管理辦法提出,人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)要協(xié)同監(jiān)管,并與互金協(xié)會自律管理相結(jié)合,強化從業(yè)機構(gòu)內(nèi)控建設(shè)、增強反洗錢意識,提升監(jiān)管有效性。

管理辦法規(guī)定,從業(yè)機構(gòu)應(yīng)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度,有效進行客戶身份識別,適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級。同時,從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料,確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易,確保相關(guān)工作可追溯。

此外,管理辦法明確,從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度,建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。從業(yè)機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對涉恐名單開展實時監(jiān)測,有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告,并依法對相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

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